“股票配资”看上去很美 一个跌停就可能爆仓

  • 2022-11-30
  • John Dowson

“股票配资”看上去很美 一个跌停就可能爆仓

  沪指冲击5000点,股民疯狂再被点燃,很多人不惜重本投入股海,希望从牛市中多分一杯羹。除了传统的资金渠道外,民间配资也兴起。所谓股票配资,就是民间版的“融资融券”,即个人从某些公司借钱炒股,支付较高利息,股票账户亏损到一定限度,会被借钱公司强行平仓,与券商的两融相比,杠杆更高,风险更大。专业人士指出,如此高风险的杠杆游戏,不是谁都玩得起,提醒股民选择配资,应该量力而行。

  “您炒股炒期货,我出钱”;“身处牛市,却无资金冲锋?让您的炒股资金扩大8倍”;“大涨,你还在愁资金?您一个电话就能解决股票资金问题”……网站、公交车站、户外停车被塞上的传单,甚至在你家楼道的电梯间,股票配资平台的小广告“无孔不入”。

  笔者拨打了清远某投资股票配资广告的手机号码,接电话的工作人员声称,其是新城一家正规的投资公司,股票配资杠杆最高为1∶5,期货最高1∶10。“我们的配资模式可以根据客户需求自由选择,无需抵押无需担保。”对方还声称,最近不少客户都通过股票配资赚了钱。

  据了解,7年一遇的牛市让“借钱炒股”之风逐渐盛行。其实,所谓的股票配资就是一个“借钱炒股”的过程,即通过在线或前去实体门店申请,借款人用少量的自有资金做本金,向股票配资平台借入本金几倍以上(按照一定的配资比例)的资金,这些资金全部注入平台指定的账户中。这种资金的杠杆比例一般从1∶1到1∶10不等,即如果投资者原有本金1万元,最多可以通过杠杆借来10万元炒股。

  相比于券商的融资业务,股票配资门槛低、杠杆高。据了解,目前选择股票配资平台“借钱炒股”的既有久经沙场的老股民,也有不少刚刚入市的新股民。

  “很多股民、尤其是新股民,他们达不到券商融资融券的基本要求,所以纷纷借道股票配资平台借钱,这是目前这些新兴平台火爆的主要原因之一。”新城一家证券的分析师李先生说,目前券商融资的门槛很高,要求投资者必须具备50万元以上的资产,且开户期满6个月以上等诸多条件;此外,券商还会对配资人进行信用评估审核,这包括对申请人的学历、家庭进行审核,还会审核年收入、股票账户资产等一系列指标。而民间股票配资则几乎没有门槛,一般2000元即可提交申请,杠杆放大1至8倍,月利率在1.2%至2.1%之间,而一些P2P股票配资平台则并无信用审核等环节,配资更为容易。

  乍一看,股票配资平台从申请到筹资等环节都有着较为可靠的管理和保障,又碰到七年一遇的牛市行情,对配资平台和配资人都是稳赚不赔的好买卖。然而,它是否只是看起来那么美?在实际操作中还隐藏着哪些风险?

  专业人士介绍,为了保障操盘资金的安全,配资公司只有一个风险控制办法,即是交易账户会设置亏损警戒线和平仓线。当总操盘资金低于警戒线时,股民只能平仓不能建仓,需要补充风险保证金,以免低于亏损平仓线被平仓;当总操盘资金低于平仓线时,会将股民的股票进行平仓。

  “一般平仓线万元,那平仓线万元,要么您再往里注资,要么配资公司就平仓,因为配资公司本金不能往里亏的。”一位知情人士介绍说,当大盘震荡加剧,随时的回调是不可忽视的风险,如果用户满仓操作,只需要一个跌停就会“爆仓”,并没有给平台平仓的时间和机会。

  而事实上,股票配资平台在助力投资者放大收益的同时,也在很大程度上放大了杠杆风险。以1:5的杠杆为例,如果投资者购买的股票连续出现两个跌停,那便意味着20%的下跌带来100%的亏损额,投资者的资金将被强制平仓,甚至血本无归。

  “要是自有资金,大盘上蹿下跳,我拿着就是。但这是配资,高杠杆、赌性重,我高买低卖两个来回,就接到了平仓的电话。”有配资经历的新手股民小石说,前段时间,赶上大盘震荡,闹了个血本无归。

  专业人士指出,股票配资至少带来三大交易风险:首先,配资放大了杠杆,在放大盈利的同时,也放大了风险。尤其是配资人容易倾向于满仓操作,做得好可以让股民在短期内获得较大利润,反之配资也能让自己损失惨重。因此,在做配资之前,股民一定要掂量一下自身的操盘水平,看看是否适合做配资交易。

  其次,做股票配资都是要交一定费用的,增加了交易成本。如果股民本身技术不过关,最终只能成为“打工者”,每个月赚的钱只够交利息,更有甚之还不够交利息费。

  再者,配资对投资范围也有少量限制。目前,大多数仅允许操盘手交易沪深A股,限制操盘手交易权证、新股等波动幅度大、交易风险高的品种。也有一些对于仓位有所要求,这些都会对股票配资者有一定的影响。

  此外,由于配资人与投资者的资金都是打入到平台控制的账户,因此如果平台本身存在“问题”,尤其是没有第三方资金托管的平台,可能出现挪用资金,甚至P2P平台卷款跑路的情况。

  “我们平时买股票即使亏了,也只是亏了时间,总有解套的那天,如果是配资炒股,随时血本无归。”李先生提醒股民,“由于股票配资平台的杠杆风险较大,不具备一定风险承受能力的投资者,应更加谨慎和小心。”他建议,投资者要着重关注自己的本金安全,配资尽量选择一家注册地为本地的配资平台,并在配资前,仔细查看相关营业执照和法人身份信息;同时,也要关注资金操盘过程中的风控条件,在配资前签订一份具备法律效应的合同。

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